6月9日，“跨境金融服務平臺新型離岸國際貿易業(yè)務背景核驗應用場景”試點在上海正式上線，吸引了21家中外資銀行踴躍參與，為上海離岸貿易發(fā)展注入新活力。這一創(chuàng)新試點的推出，旨在解決長期困擾銀行的新型離岸國際貿易真實性審核難題，通過數(shù)字化手段提升業(yè)務辦理效率與風險防控能力。

　　新型離岸國際貿易作為一種貨物運輸在海外、資金結算在國內的特殊貿易模式，其訂單流、貨物流和資金流的“三流”分離特性，一直是銀行審核真實性的難點所在。由于無法通過國內海關數(shù)據(jù)監(jiān)管，銀行只能依靠運輸單據(jù)驗證物流信息，難以充分佐證交易真實性，這嚴重制約了離岸貿易的發(fā)展。為攻克這一痛點，自2024年8月起，上海自貿區(qū)管委會保稅區(qū)管理局在國家外匯管理局的指導下，攜手外管局上海分局，全力推進“離岸通”與“跨境金融服務平臺”的對接工作。經過多輪場景需求調研、功能模塊設計以及應用開發(fā)與測試，最終成功搭建起“跨境金融服務平臺新型離岸國際貿易業(yè)務背景核驗應用場景”。

　　“離岸通”平臺在其中發(fā)揮了關鍵作用。它整合了境外海關報關數(shù)據(jù)、船公司提單數(shù)據(jù)、國際碼頭裝卸數(shù)據(jù)、空運貨運數(shù)據(jù)及海運航線等多源數(shù)據(jù)，構建起全面且規(guī)范的訂單流、貨物流、資金流信息體系，為試點場景應用提供了堅實的數(shù)據(jù)支撐，也為銀行真實性審核工作提供了安全、便捷、高效的技術保障。

　　此次試點場景實現(xiàn)了多項創(chuàng)新性突破。在智能核驗方面，銀行能夠在跨境平臺對物流單證進行多數(shù)據(jù)源綜合比對，從船只軌跡、集裝箱狀態(tài)和貨物三個維度拓展貿易背景信息獲取渠道，并自動生成真實性核驗報告。這一功能不僅優(yōu)化了銀行單證審核方式，還顯著降低了業(yè)務開展成本。以某外資銀行為例，在試點前，其審核一筆離岸貿易業(yè)務需耗費大量人力物力，對各類紙質單證逐一核實，耗時費力。而在試點應用場景上線后，通過智能核驗功能，銀行能夠快速獲取多維度物流信息并進行比對分析，原本復雜的審核流程得以簡化，業(yè)務辦理效率大幅提升。

　　在風險預警方面，銀行借助簽注功能對單證使用狀態(tài)進行存證，有效杜絕了物流單證的重復轉讓及質押風險，特別是對企業(yè)重復融資行為起到了有力的防范作用。這一舉措為銀行風險管理提供了新手段，有助于維護離岸貿易金融秩序的穩(wěn)定。

　　試點場景上線后，銀行業(yè)務辦理實現(xiàn)了全程線上化操作。根據(jù)試點銀行反饋，通過該應用場景可實時核驗關鍵業(yè)務信息，原本需要1至2個工作日的線下紙質審核流程，如今已縮短至30分鐘以內，極大地提升了企業(yè)跨境結算速度。如一家從事電子產品離岸貿易的企業(yè)，以往在辦理跨境結算時，需提前準備大量紙質單證，提交銀行審核后，往往要等待較長時間才能完成結算。而在試點應用場景投入使用后，企業(yè)通過線上平臺提交相關信息，銀行快速核驗，短短20分鐘便完成了資金匯出，企業(yè)資金周轉效率顯著提高。這一成果有效解決了離岸貿易長期存在的“單證追溯難、銀行核驗慢”問題，全面提升了外匯合規(guī)管理水平，為各類主體安全、便捷、高效參與國際離岸貿易提供了有力支持。

　　自2010年開展“新型國際貿易結算中心試點”工作以來，上海保稅區(qū)域新型離岸國際貿易發(fā)展態(tài)勢良好，已形成一批以總部為核心的產業(yè)集群。目前，約350家企業(yè)在保稅區(qū)域開展相關業(yè)務，2024年該區(qū)域新型國際貿易結算規(guī)模同比增長約61%，占上海全市比重超60%。其中，益海嘉里、索尼電子等企業(yè)成為行業(yè)標桿。

　　未來，上海自貿區(qū)保稅區(qū)域將充分發(fā)揮新型離岸國際貿易業(yè)務背景核驗應用場景功能優(yōu)勢，助力企業(yè)探索離岸業(yè)務新模式，培育新的利潤增長點，推動上海自貿試驗區(qū)離岸貿易持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，進一步提升上海在全球離岸貿易市場中的競爭力與影響力。