6月9日，“跨境金融服務(wù)平臺(tái)新型離岸國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)背景核驗(yàn)應(yīng)用場(chǎng)景”試點(diǎn)在上海正式上線，吸引了21家中外資銀行踴躍參與，為上海離岸貿(mào)易發(fā)展注入新活力。這一創(chuàng)新試點(diǎn)的推出，旨在解決長(zhǎng)期困擾銀行的新型離岸國(guó)際貿(mào)易真實(shí)性審核難題，通過(guò)數(shù)字化手段提升業(yè)務(wù)辦理效率與風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

　　新型離岸國(guó)際貿(mào)易作為一種貨物運(yùn)輸在海外、資金結(jié)算在國(guó)內(nèi)的特殊貿(mào)易模式，其訂單流、貨物流和資金流的“三流”分離特性，一直是銀行審核真實(shí)性的難點(diǎn)所在。由于無(wú)法通過(guò)國(guó)內(nèi)海關(guān)數(shù)據(jù)監(jiān)管，銀行只能依靠運(yùn)輸單據(jù)驗(yàn)證物流信息，難以充分佐證交易真實(shí)性，這嚴(yán)重制約了離岸貿(mào)易的發(fā)展。為攻克這一痛點(diǎn)，自2024年8月起，上海自貿(mào)區(qū)管委會(huì)保稅區(qū)管理局在國(guó)家外匯管理局的指導(dǎo)下，攜手外管局上海分局，全力推進(jìn)“離岸通”與“跨境金融服務(wù)平臺(tái)”的對(duì)接工作。經(jīng)過(guò)多輪場(chǎng)景需求調(diào)研、功能模塊設(shè)計(jì)以及應(yīng)用開發(fā)與測(cè)試，最終成功搭建起“跨境金融服務(wù)平臺(tái)新型離岸國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)背景核驗(yàn)應(yīng)用場(chǎng)景”。

　　“離岸通”平臺(tái)在其中發(fā)揮了關(guān)鍵作用。它整合了境外海關(guān)報(bào)關(guān)數(shù)據(jù)、船公司提單數(shù)據(jù)、國(guó)際碼頭裝卸數(shù)據(jù)、空運(yùn)貨運(yùn)數(shù)據(jù)及海運(yùn)航線等多源數(shù)據(jù)，構(gòu)建起全面且規(guī)范的訂單流、貨物流、資金流信息體系，為試點(diǎn)場(chǎng)景應(yīng)用提供了堅(jiān)實(shí)的數(shù)據(jù)支撐，也為銀行真實(shí)性審核工作提供了安全、便捷、高效的技術(shù)保障。

　　此次試點(diǎn)場(chǎng)景實(shí)現(xiàn)了多項(xiàng)創(chuàng)新性突破。在智能核驗(yàn)方面，銀行能夠在跨境平臺(tái)對(duì)物流單證進(jìn)行多數(shù)據(jù)源綜合比對(duì)，從船只軌跡、集裝箱狀態(tài)和貨物三個(gè)維度拓展貿(mào)易背景信息獲取渠道，并自動(dòng)生成真實(shí)性核驗(yàn)報(bào)告。這一功能不僅優(yōu)化了銀行單證審核方式，還顯著降低了業(yè)務(wù)開展成本。以某外資銀行為例，在試點(diǎn)前，其審核一筆離岸貿(mào)易業(yè)務(wù)需耗費(fèi)大量人力物力，對(duì)各類紙質(zhì)單證逐一核實(shí)，耗時(shí)費(fèi)力。而在試點(diǎn)應(yīng)用場(chǎng)景上線后，通過(guò)智能核驗(yàn)功能，銀行能夠快速獲取多維度物流信息并進(jìn)行比對(duì)分析，原本復(fù)雜的審核流程得以簡(jiǎn)化，業(yè)務(wù)辦理效率大幅提升。

　　在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方面，銀行借助簽注功能對(duì)單證使用狀態(tài)進(jìn)行存證，有效杜絕了物流單證的重復(fù)轉(zhuǎn)讓及質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)，特別是對(duì)企業(yè)重復(fù)融資行為起到了有力的防范作用。這一舉措為銀行風(fēng)險(xiǎn)管理提供了新手段，有助于維護(hù)離岸貿(mào)易金融秩序的穩(wěn)定。

　　試點(diǎn)場(chǎng)景上線后，銀行業(yè)務(wù)辦理實(shí)現(xiàn)了全程線上化操作。根據(jù)試點(diǎn)銀行反饋，通過(guò)該應(yīng)用場(chǎng)景可實(shí)時(shí)核驗(yàn)關(guān)鍵業(yè)務(wù)信息，原本需要1至2個(gè)工作日的線下紙質(zhì)審核流程，如今已縮短至30分鐘以內(nèi)，極大地提升了企業(yè)跨境結(jié)算速度。如一家從事電子產(chǎn)品離岸貿(mào)易的企業(yè)，以往在辦理跨境結(jié)算時(shí)，需提前準(zhǔn)備大量紙質(zhì)單證，提交銀行審核后，往往要等待較長(zhǎng)時(shí)間才能完成結(jié)算。而在試點(diǎn)應(yīng)用場(chǎng)景投入使用后，企業(yè)通過(guò)線上平臺(tái)提交相關(guān)信息，銀行快速核驗(yàn)，短短20分鐘便完成了資金匯出，企業(yè)資金周轉(zhuǎn)效率顯著提高。這一成果有效解決了離岸貿(mào)易長(zhǎng)期存在的“單證追溯難、銀行核驗(yàn)慢”問(wèn)題，全面提升了外匯合規(guī)管理水平，為各類主體安全、便捷、高效參與國(guó)際離岸貿(mào)易提供了有力支持。

　　自2010年開展“新型國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中心試點(diǎn)”工作以來(lái)，上海保稅區(qū)域新型離岸國(guó)際貿(mào)易發(fā)展態(tài)勢(shì)良好，已形成一批以總部為核心的產(chǎn)業(yè)集群。目前，約350家企業(yè)在保稅區(qū)域開展相關(guān)業(yè)務(wù)，2024年該區(qū)域新型國(guó)際貿(mào)易結(jié)算規(guī)模同比增長(zhǎng)約61%，占上海全市比重超60%。其中，益海嘉里、索尼電子等企業(yè)成為行業(yè)標(biāo)桿。

　　未來(lái)，上海自貿(mào)區(qū)保稅區(qū)域?qū)⒊浞职l(fā)揮新型離岸國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)背景核驗(yàn)應(yīng)用場(chǎng)景功能優(yōu)勢(shì)，助力企業(yè)探索離岸業(yè)務(wù)新模式，培育新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)，推動(dòng)上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)離岸貿(mào)易持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，進(jìn)一步提升上海在全球離岸貿(mào)易市場(chǎng)中的競(jìng)爭(zhēng)力與影響力。